Как инвестировать в стартап и где найти достойные варианты

Рейтинг брокеров за 2021 год:
  • EvoTrade
    EvoTrade

    Высокие бонусы!
    Быстрые выплаты!
    Бесплатное обучение!

  • Binarium
    Binarium

    Честный и надежный брокер!
    Выбор более 50 000 трейдеров!

Как инвестировать в стартапы: полный гайд для начинающих

Инвестпривет, друзья! Почему инвестиции в стартапы выгоды, говорить, наверно, не нужно. Минимальные вложения в прошлом могут дать сотни, а то и тысячи процентов завтра. Впрочем, могут и не дать – тут уж как повезет. Но вы бы не отказались владеть акциями Google году этак в 2022, когда они стоили 40-50 долларов (сейчас цена зашкаливает за 1000)? Конечно, чтобы определить стартап, который взлетит, нужно много умений и навыков. Даже профессиональные инвесторы не всегда адекватно оценивают риски. Поэтому вложения в стартапы относятся к числу сверхприбыльных и одновременно сверхрисковых.

На какой стадии лучше всего входить в стартап

Любой нормальный стартап имеет несколько стадий развития. Чем раньше инвестор войдет в проект, тем больше у него будет возможностей влиять на компанию, а также, само собой, больше окажется куш. Согласитесь, что получать 50% от дохода лучше, чем 1%-2%.

Людей, которые вкладываются в стартапы на ранней стадии, называют бизнес-ангелами. Которые покупают долговые расписки – инвесторами. Которые покупают акции – акционерами.

Стадии развития стартапа обычно выделяют такие.

Идея. На этом этапе стартаперы придумывают свой проект, как он будет работать и кому будет вообще нужен.

Основание. Здесь основатель регистрирует ИП или ООО, привлекает будущих участников стартапа (фаундеров, не путать с Флаундером из Русалочки), создает прототип, чертит умные графики (т.е. составляет бизнес-план) и пытается найти единомышленников. Нередко этапы «Идея» и «Основания» происходят одновременно. Результат – жизнеспособный продукт, который можно предлагать на рынке для ознакомления.

Рейтинг честных брокеров:
  • EvoTrade
    EvoTrade

    Высокие бонусы!
    Быстрые выплаты!
    Бесплатное обучение!

  • Binarium
    Binarium

    Честный и надежный брокер!
    Выбор более 50 000 трейдеров!

Акселерация. На этой стадии продукт проходит тесты (иногда в фокус-группах, но чаще у энтузиастов, не боящихся, что вот эта хреновина взорвется или что эта программа – не новомодный троян), фаундеры объединяются духовно и финансово (распределяют роли в проекте и свои доли), делаются реальные предложения потребителям.

Посевная стадия. На этом этапе стартап уже даже не стартап, а такая мини-компания. Самые рисковые инвесторы начинают вкладывать деньги уже на этом этапе. Как правило, их взносы небольшие – несколько сотен тысяч рублей. Сотрудники, работающие в стартапе на этой стадии, имеют все шансы занять руководящие посты при дальнейшем масштабировании бизнеса. Нередко за свою работу они получают не только зарплату, но и опционы – они пригодятся, когда фирма выйдет на IPO. Бизнес-ангелы получают максимум влияния на фирму и могут даже войти в число учредителей, купив долю в бизнесе.

Запуск. Здесь проект прошел обкатку и покатился в массы. Инвесторы, вошедшие в стартап, всё еще оказывают на него большое влияние, но вот войти в число сооснователей и получить должности уже не смогут.

Рост (Grown) или же расширение (Expansion). Наиболее активная фаза, когда продукт запущен и приносит стабильную прибыль, и компания масштабирует свой бизнес: расширяет штат, обзаводится собственным производством, логистикой и т.д. Инвесторы охотнее входят в проект именно на этой стадии, когда риски минимальные, а куши по-прежнему весомые. Венчурные фонды обычно инвестируют в стартапы именно на этой стадии.

Выход на IPO. Здесь компания уже становится публичным, и инвестировать в нее можно, приобретя ее акции. Влияние новых инвесторов (акционеров) мизерное. Бизнес-ангелы в такую компанию уже не входят.

Итак, чтобы инвестировать в стартапы, необходимо для начала установить, на какой стадии развития он находится. Это позволит предположить, с какими рисками компании придется столкнуться и может ли она их пережить. А также определить, на какой процент прибыли в будущем вы как инвестор сможете рассчитывать.

Рейтинг надежности брокеров:
  • EvoTrade
    EvoTrade

    Высокие бонусы!
    Быстрые выплаты!
    Бесплатное обучение!

  • Binarium
    Binarium

    Честный и надежный брокер!
    Выбор более 50 000 трейдеров!

Конечно, вы можете найти соседа в гараже, который собирает свой пепелац, и проинвестировать его разработки, и получать половину его дохода. Но проще и надежнее всё-таки вкладывать деньги в проекты, которые уже доказали свою жизнеспособность и прошли кой-какую экспертизу.

Достоинства и риски вложения в стартапы

Конечно, неоспоримым достоинством инвестиции в стартап является ее потенциальная прибыльность. Можно заработать и сотни, и тысячи процентов от первоначального вложения. Причем, чем раньше войти в стартап, тем большего дохода можно ожидать.

Другой плюс – бизнес-ангел может реально повлиять на проект и поделиться с фаундерами своими идеями, наработками и связями. А это поможет продвинуть продукт, что поспособствует более быстрому выходу стартапа на окупаемость. Если просто купить акции, то на компанию никак не подействуешь.

В конце концов, сам инвестор обзаведется нужными связами – вдруг он задружился с новым Биллом Гейтсом?

Но и рисков немало:

  • стартап может оказаться нежизнеспособным;
  • фирма может оказаться мошеннической, и «отцы-основатели» смоются с деньгами инвесторов;
  • продукт не найдет своего покупателя;
  • появится более качественный или дешевый аналог;
  • будет применена неправильная бизнес-модель.

В общем, все эти риски сводятся к одному: инвестор может тупо потерять свои вложения. Как показывает практика, из 10 только 3 стартапа проходят посевную стадию и только один выходит на стадию роста. Так что думайте и оценивайте риски.

Варианты инвестирования в стартапы

Существует несколько вариантов, как вложить деньги в стартап:

  • Покупка доли в компании. Чаще всего бизнес-ангелы выкупают долю на стадии акселерации или на посевной стадии. В этот момент они активно участвуют в жизни стартапа и помогают ему развиться не только финансово, но и с помощью нематериальных активов – с использованием своего опыта и связи. Впоследствии прибыль распределяется в виде дивидендов на каждую долю.
  • Предоставление кредита. Инвестор просто дает стартапу кредит, и его создатели возвращают деньги с процентами. Размер прибыли на суммы возврата никак не влияет. Даже если стартап сдуется, инвестор получит свои деньги. Но если проект бомбанет, то упущенную прибыль никто не компенсирует.
  • Подписание договора инвестирования. Здесь инвестор предоставляет стартапу деньги в обмен на долю от будущих доходов. Если проект не покажет прибыль, то и отчислений тоже не будет. При таком раскладе инвестор все риски берет на себя.

Есть и другие альтернативы. Инвестор, например, может предоставить помещение в аренду или какое-то оборудование в обмен на долю или проценты от прибыли. Но основных вариантов всего три.

Где искать стартапы

Есть несколько разных способов поиска подходящих стартапов. Но их можно свести буквально к пяти группам:

  • Самостоятельный поиск. Вы просто отыскиваете в своем городе новые предприятия и предлагаете инвестировать деньги в стартап. Всё просто. Другой вопрос – хватит ли у вас опыта оценить перспективы проекта.
  • Поиск в открытом доступе. Многие компании в открытую ищут инвесторов и предлагают им вложиться в капитал, например, Бумстартер. Для этого они создают сайты, через которые принимают инвестиции или продают долю. Или, что чаще, опционы с возможностью покупки будущих акций с дисконтом. Но здесь легко нарваться на мошенников – финансовые пирамиды, так называемые «хайпы», так что изучайте компании внимательно.
  • Вложения через специальные платформы типа Альфа-Поток, которые самостоятельно отбирают проекты и формируют из них «портфели». Здесь рисков меньше, так как компании проверены, а вложения диверсифицированы. Порог входа здесь минимальный.
  • Вложения через p2p-площадки типа Город денег или StartTrack. Это так называемые биржи стартапов.
  • Участие в клубах инвесторов. Например, AltaClub – дочерняя компания венчурного фонда AltalR Capital. Фонд сам ищет стартапы и предлагает их инвесторам. Порог входа в клуб – от 25 тысяч долларов. SmartHub и Клуб ангелов Сколково работают по такому же принципу.

В основном стартапы, ищущие инвестиции, размещаются либо на биржах, либо запускают собственные платформы для привлечения средств. Так что если решите искать стартапы онлайн, начните именно с этих вариантов.

Биржи стартапов

В России культура инвестирования пока развита не очень хороша. И бизнес-ангелы предпочитают искать стартапы напрямую, через знакомых или клубы инвесторов. А вот что делать частным инвесторам, не имеющим достаточного капитала для работы на профессиональном уровне и не способным в достаточной степени диверсифицировать свои вложения?

Здесь на помощь придут биржи стартапов, через которые можно совершать инвестиции в стартапы. Их не так много, но можно найти что-то подходящее. Наиболее крупными являются следующие.

StartTrack. Позиционируют себя как открытая база данных аккредитованных стартапов. Служит как площадка для привлечения прямых инвестиций. Инвестор заключает договор со стартапом напрямую и несет все риски сам – StartTrack только сводит стороны между собой. На площадке зарегистрированы действительно крупные и успешные стартапы, находящиеся в стадии активного роста. Например, Академия спорта Кости Цзю или Pim-Pay, fintech-сервис, которым пользуются более 2000 интернет-магазинов. Такие стартапы дают более-менее стабильную прибыль и несут в себе меньше рисков.

Город денег. Здесь представлены самые разные стартапы – от откровенного хлама до достаточно перспективных предприятий. Так что нужно уметь выбирать. Порог входа – от 100 тысяч рублей, но некоторые компании сами устанавливают минимальные суммы, так что внимательно читайте условия. А вообще Город денег недавно вошел аж в две рабочии группы: при Центре компетенций по нормативному регулированию цифровой экономики Фонда «Сколково» и Центрального банка РФ по регулированию краудфандинга. Так что хороших проектов на площадке существенно прибавилось.

AngelList. Англоязычная платформа, но если у вас всё в порядке с языком, проблем при пользовании площадкой не возникнет. Тем более, что там представлено немало проектов из России, а там стартаперы говорят, понятное дело, на нашенском.

Pipeline. Принимает на «баланс» только крупные проекты, и уровень инвестиций тоже достаточно высокий – порог входа от 50 тысяч рублей. Но что важнее – регистрация на портале дает доступ в клубы инвесторов, и уже там можно выбрать проекты себе по вкусу или пройти обучение.

Таким образом, онлайн инвестиции в стартапы возможны, и площадок для этого множество. Главное – выбрать подходящее предложение и не опростоволоситься, подписывая договор.

Нашел стартап – что дальше?

Далее связываетесь с руководством и договариваетесь об условиях инвестирования. Это может быть договор займа, прямого инвестирования, выкуп акций, долговых бумаг или еще какое-то участие.

Договор обязательно заключайте в письменном виде. Заручитесь гарантиями. Возможно, стоит взять какой-то залог. Если у стартапа не останется денег для расчетов с кредиторами, и он объявит банкротство, то хоть имущество получите.

И лучше не ограничиваться одним стартапом – а распределить свои риски. Биржи стартапов вам в помощь. Там порог входа ниже – буквально от 100 тысяч рублей. А если и такого капитала нет – пробуйте Альфа-Поток. Там вообще инвестиции совершаются от 10 тысяч.

Теперь вы знаете об инвестициях в стартапы – на какой стадии развития в них лучше вкладываться, с какой суммы стоит начинать, где искать подходящие проекты. Главное – просчитывайте риски и сопоставляйте ее с примерным доходом. Лучше инвестировать по 50 тысяч в разные стартапы и получить прибыль с одного, чем вложить 500 тысяч в один проект и не получить с него ничего. Удачи, и да пребудут с вами деньги!

Инвестиции в стартап — лучшие варианты вложения денег

Приветствую своих уважаемых читателей. Сегодня я подробно расскажу о том, в какие бизнес проекты лучше всего вкладывать свои денежные средства начинающему инвестору и о том, где их находить. Также важно уделить внимание именно той сфере, в которой будет развиваться проект. Ведь согласно печальной статистике, 70% из всех стартующих бизнес проектов обречены на провал и сдуваются уже в первый год своей работы.

Зачем инвестировать капитал в бизнес

Зачем люди вкладывают свои единственные деньги в чужой бизнес? Первым делом ради преумножения своего капитала и получения пассивного дохода в будущем. Если все сделать грамотно, то можно будет при минимальных рисках в течение долгого времени обеспечить себе финансовую независимость, не прикладывая к этому особых усилий.

В России пока что сфера инвестирования не так сильно развита, как зарубежом. Да и стартапы пока что сильно отстают по развитию от того уровня, который в США или Европе. Наши соотечественники в большинстве случаев думают, что для инвестиций в стартапы необходимы огромные финансовые вложения. Что простым людям со средним доходом здесь пока что делать нечего.

Из-за таких стереотипных мышлений многие люди даже не пытаются стать инвесторами, так как изначально думают, что этот бизнес только для богатых людей. В итоге, они только мечтают о том, чтобы получать пассивный доход и стать финансово независимыми людьми. Но не делают никаких шагов к осуществлению своей мечты.

Поверьте моему личному опыту! Шанс есть у каждого. Но для этого вам нужно совершить серьезную работу с самим собой, немного переделать свое мышление, начать интересоваться финансами и больше узнавать про инвестиционную деятельность, чтобы научиться определять перспективные стартапы от заведомо убыточных.

В современном мире стать инвестором могут даже те, у кого нет большой суммы в качестве первоначального инвестиционного капитала. Открою вам секрет, вам даже не нужно быть экспертом и знатоком в экономической и финансовой деятельности страны.

Преимущества и недостатки инвестиций в стартап

Как и любой бизнес, инвестиции в стартап имеют свои особенности. Сразу хочу предупредить вас, что такой бизнес обладает одними из самых высоких рисков потери собственного капитала.

Поэтому важной составляющей вашей деятельности является диверсификация рисков. Ранее я уже писала о том, что это такое. Если коротко, то это распределение своего капитала на разные проекты и разными уровнями риска и доходности во избежании полной потери средств в случае банкротства одного из проектов.

Преимущества

Можно выделить основные аспекты, ради которых люди выбирают инвестиции в стартап:

  • Вы получаете возможность принимать участие в управлении компанией, решать важные задачи, а также оказывать влияние и что-то менять в ее уставе.
  • Можно выбрать инвестиции в любую сферу — от робототехники до производства мебели для садовых участков. Выбирайте то, что вам больше по душе. Так в будущем вы сможете принимать участие в управлении компанией, и быть может, ваши нововведения пойдут на пользу бизнесу и как следствие — увеличение вашей же доходности.
  • Даже если у вас не столь большой капитал, вы все равно сможете найти такой стартап, который не требует крупных первоначальных вложений.
  • От вас не требуется особенных знаний и навыков по управлению бизнесом. Инвестиции в стартап отличаются простотой и доступностью. Любой человек благодаря этому сможет стать инвестором.
  • Ваш потенциальный доход не имеет никаких ограничений и «потолков». Вы сможете при желании зарабатывать столько, сколько захотите вы сами.

Недостатки

Несмотря на то, что такой бизнес имеет много весомых преимуществ, все же он обладает и некоторыми недостатками, которые и влияют на решение многих людей обходить стороной такую сферу.

  • Инвестирование в стартапы обладает одним из самых высоких уровней риска. Если неправильно составить план и подход, то можно будет потерять не только часть своего капитала, но и все вложения.
  • Направление у стартапов могут быть самые разнообразные, порой даже не совсем легальные. Они будут иметь некоторые ограничения с законодательной точки зрения, которые могут ограничить вашу деятельность. Это повышает риски. В любой момент может появиться проверка, которая закроет вашу компанию, а в некоторых случаях еще и наложит большой штраф.
  • В случае долевого инвестирования, один из инвесторов может внезапно вывести свои вложения. Это напрямую скажется на итоговой доходности всего проекта. А может и вовсе затормозить его в развитии.
  • В случае активного инвестирования могут понадобиться определенные знания и умения.
  • Прибыль не всегда бывает стабильной. У любой компании бывают периоды процветания и простоя. Поэтому и прибыль инвесторов будет зависеть от этого, соответственно она не будет постоянной.
  • Первая прибыль может быть только через несколько месяцев. Ну а до этого компания будет в убытках.
  • Не всегда первоначальной суммы инвестиций будет достаточно для развития компании. Порой вам потребуются дополнительные взносы. Так что будьте готовы к большим тратам, чем это предполагалось ранее.

Чтобы точно решить для себя, становиться ли инвестором или нет, нужно предварительно взвесить все «за» и «против». Лучше заранее подготовить себя к любому исходу, даже самому печальному.

Разновидности инвестиций

На первый взгляд инвестирование может показаться простым. Вложил деньги — ждешь отдачи в виде процентов. На самом же деле эта сфера очень разнообразна. Ее можно классифицировать по нескольким параметрам.

  • По праву собственности.

Здесь разделяют инвестирование в развитие собственного бизнеса или чужого. Первый вариант возможен тогда, если у вас имеется достаточно денег, чтобы открыть свое дело и все свое свободное время заниматься его развитием и продвижением. Большинство инвесторов стремятся к этому, но не у всех получается из-за нехватки денег. Гораздо приятнее вести свое дело и не делить прибыль с другими участниками в рамках долевого инвестирования.

Здесь вы сможете реализовать все свои идеи. Но есть риск того, что ваших знаний и умений будет недостаточно, чтобы в верном направлении управлять компанией. Ну и вам потребуется огромная сумма денег.

  • По объему вложений.

Здесь можно выделить полное и частичное финансирование. В первом случае вся сумма ложится на вас, а во втором она делится на несколько людей. Полное инвестирование чаще всего встречается в случае создания и развития собственного дела.

  • По этапу развития проекта.

В большинстве случаев инвестирование в стартапы происходит на самом раннем этапе создания проекта. Именно в такие этапы денежные средства особенно нужны на создание и дальнейшее продвижение компании.

Но как я уже упоминала ранее, некоторые проекты требуют вложений и тогда, когда компания уже получает первую прибыль, но все равно нуждается в средствах чтобы развиваться далее.

Как инвестировать в стартапы — лучшие биржи

В современном мире особенно популярным становится пассивный заработок в виде вложения денег в стартапы. Это хоть и рискованный, но отличный способ получить внушительный заработок.

Само слово «стартап» уже означает воплощение новых и уникальных технологий, которые могут изменить жизнь людей к лучшему. Ведь в составе команды — молодые перспективные люди с гениальными свежими идеями, которые легко могут перевернуть этот мир!

Биржи стартапов — это отличная возможность начать карьеру инвестора, даже если у вас недостаточно знаний и умений. Эти площадки помогут вам научиться разглядывать среди тысяч проектов тот, который действительно является перспективным и в будущем сможет взлететь и принести вам огромную прибыль.

Кickstarter

Этот проект обладает удобным и комфортным сайтом, который объединяет творческих личностей, способных придумать гениальную идею, способную привлечь инвесторов со всего мира!

Свыше 7,5 миллионов пользователей уже добавили на сайт свои проекты. Здесь представлены самые разнообразные категории идей для стартапов, не только в сфере современных технологий. Музыка, искусство, кино, фото и много другое. Таким образом, вы сможете найти для себя ту сферу, которая будет ближе вам.

В рамках этого проекта уже было инвестировано свыше 1 миллиарда долларов в развитие идей.

Smipon

Эта площадка для стартапов больше ориентирована для русскоязычной аудитории. Основная сфера — это бизнес. Но помимо нее особенной популярностью пользуются экология, образование, а также творческие направления.

Самым распространенным способом привлечения инвестиций здесь является краудфандинг. Помимо этого стартаперам удается знакомиться здесь с партнерами и потенциальными будущими инвесторами, которые могут согласиться поддержать бизнес.

Boomstarter

Название этой биржи уже говорит само за себя! На ней собраны поистине взрывные и перспективные проекты, которые можно встретить на российском рынке. Даже если вы не собираетесь становиться инвестором, все же рекомендую посетить этот красивый и современный сайт, где вы удивитесь гениальности молодых умов, которые придумывают совершенно уникальные проекты.

Конечно же, далеко не все идеи адекватны, но способны позабавить вас. К примеру, создание мыла, которое будет спасать вас от зомби. И то даже эти стартапы собирают пусть даже и небольшие суммы в рамках краудфандинга.

Именно здесь многие проекты собрали в свой фонд миллионные суммы для продолжения развития и реализации идеи в реальность.

Planeta

Если вы хотите инвестировать средства только в перспективные и серьезные проекты, то рекомендую посетить сайт этой биржи стартапов. Здесь у вас будет возможность рассмотреть поистине революционные идеи и вложить свои средства в проверенные компании, которые уже зарекомендовали себя на рынке.

Indiegogo

Англоязычный сайт, где вы сможете попробовать себя в качестве инвестора, а также благодаря уникальному конструктору создать свой собственный стартап. Для этого просто создаете проект, выбираете идею из готового банка, и далее просто занимаетесь привлечением средств в свою компанию.

Лучшие направления для инвестиций в стартапы

За рубежом инвестиции в стартап уже давно пользуются спросом. На российском рынке этот сектор только начал набирать обороты несколько лет назад. И сейчас с каждым годом объемы инвестирования в него растут все больше.

Если вы решились стать инвестором, то важно выбрать правильное направление, которое с большей степенью вероятности принесет вам прибыль и отдачу в будущем. Так как только в среднем 20-30% стартапов имеют успех, то нужно отнестись к выбору компании со всей ответственностью. Ведь это уже будет половина вашего будущего успеха.

С каждым годом направления для инвестирования расширяются. По мере развития современных технологий появляются все больше сфер, в которые можно вложить свои средства ради получения дальнейшей выгоды.

Безусловные лидеры — это IT-проекты, чуть отстает от них сфера энергетики. Также с каждым годом набирают популярность инвестиции в создание экологических продуктов и товаров, так как среди населения эта сфера становится все больше востребованной.

Сфера IT

Это разнообразное и интересное направление, где можно встретить множество самых разнообразных стартапов и идей для дальнейшего развития.

  • Робототехника.

В последние годы особенно востребована, так как получает миллионы долларов инвестиций в самые разные проекты. Люди долгое время работают над тем, чтобы сделать свою жизнь еще более комфортной. Поэтому создаются и совершенствуются роботы, на которых можно переложить часть из своих обязанностей.

Уже сейчас роботы активно внедряются в сектор промышленности. Также очень востребованы роботы в социальной сфере. Особенно в помощь для людей с ограниченными возможностями.

  • 3D принтер.

Это стало настоящим прорывом в современных технологиях в последние годы. Поэтому сейчас особенно актуальны проекты, которые занимаются разработкой новых программ для усовершенствования этой технологии.

  • Устройства для здоровья.

В последнее время все больше людей начинают уделять внимание на здоровье. Поэтому на рынке стало появляться множество приложений и мобильных гаджетов, которые отслеживают ваш пульс, давление и многие другие жизненно важные показатели.

Есть много приложений для смартфонов, которые могут стать вашим личным диетологом или фитнес тренером.

На площадках краудфандинга, которые я перечислила выше, это направление для стартапов является самым популярным и крупным по объемам инвестиций.

Аналитики и эксперты уверяют, что в будущем их популярность не иссякнет, а наоборот. Поэтому пока есть спрос, то можно спокойно инвестировать свой капитал в подобные проекты.

  • Облачные диски для хранения данных.

Профессиональные эксперты прогнозируют, что в будущем интерес к таким проектам не иссякнет, а наоборот, будет расти еще больше. Это очень удобно, хранить свои данные в облаках в сети. В любой момент вы сможете получить к ним доступ из любой точки мира, имея при себе только лишь смартфон и доступ в интернет.

Ну а сейчас разработчики уделяют больше времени не интерфейсу и красивой подаче, а безопасности хранения данных в сети. Ведь будет очень неприятно, если ваш облачный диск взломают хакеры и откроют доступ к личным фото и информации всему интернету.

  • Дистанционное обучение.

Тоже очень перспективное направление для инвестирования, которое набирает активную популярность в последнее время. Поэтому стартаперы все больше создают программы для проведения дистанционного обучения.

Согласно статистике, спрос на сегодняшний день крайне высок, поэтому в ближайшее время будут появляться новые проекты с усовершенствованием программы для дистанционного обучения. Поэтому будет очень выгодно инвестировать свои средства в такие стартапы.

  • Мобильные приложения для детей.

Современные дети уже с малых лет умеют пользоваться смартфонами и планшетами. Поэтому стали актуальны специальные приложения, которые развивают детей. Они создаются в игровой форме, зато включают в себя массу полезной информации.

  • Онлайн консультации.

Большие объемы инвестирования идут в развитие приложений, которые способны облегчить жизнь людей, позволяют узнать ответ на любой интересующий их вопрос. Но сложность для стартаперов заключается в том, что конкуренция у них огромная. Поэтому нужно постараться придумать такую программу, которая будет уникальна и ничем не похожа на конкурентов.

Малый бизнес

Сфера IT технологий является безусловным лидером в области инвестиций в стартапы. Но и малый бизнес не отстает по популярности и востребованости.

  • Переработка отходов.

Ранее я уже упоминала, что люди стали все больше беспокоиться об экологии и своем здоровье. Поэтому стала очень востребована утилизация мусора и отходов, которых скопилось много по всему земному шару.

Для создания такого бизнеса нужно просто купить или взять в аренду все необходимое оборудование. Помимо средств частных инвесторов, компания по утилизации отходом может рассчитывать и на государственное финансирование. Так как это пойдет в первую очередь на благо человечеству.

  • Аутсорсинг.

Такие компании позволяют сэкономить приличную сумму денег, при этом, получив услуги на качественном уровне.

  • Переводчики.

Информация — это мощное средство для продвижения современного бизнеса. Много полезной информации можно взять с иностранных сайтов и порталов. Ну а для этого крайне востребованы переводчики.

Способы инвестирования в стартапы

Допустим, вы определились для себя со сферой инвестирования и даже выбрали конкретный проект, который по вашему мнению сможет принести внушительную прибыль. Следующим этапом будет решение, каким именно способом вы будете инвестировать деньги.

Есть несколько самых популярных способов.

Краудфандинг

Для новичков это самый лучший способ инвестирования. Существует множество подобных краудфандинговых платформ, на которых инвесторы могут внести средства одновременно в несколько понравившихся им проектов. Это позволит новичкам в принципе узнать, что такое инвестиции в стартап и понять принцип их работы и отдачи в будущем. Набравшись опыта, позже можно будет переходить уже в более дорогостоящие (и как следствие — прибыльные) проекты.

Что касается прибыли, то она будет возвращаться инвестору в виде процентов. Но важно понимать, что такой способ инвестирования является очень рискованным. Ведь на таких порталах мало какие проекты будут полноценно реализованы и приносить прибыль в будущем.

Да и если за рубежом этот способ инвестирования крайне распространен, то у нас в РФ даже с точки зрения законодательства он никак еще не определен.

Бизнес-ангел

Так называют инвесторов, которые соглашаются вносить крупные суммы денег. Помимо этого, часто такие люди не только помогают деньгами, но и своими знаниями и опытом. Они принимают активное участие в развитии компании, так как сами заинтересованы в получении большой прибыли. Естественно, такие труды не остаются без оплаты. Бизнес ангелы получают большую долю в управлении проекта или же могут полностью выкупить его в будущем.

Если первый способ не требует наличия знаний и навыков в сфере бизнеса, то здесь этот фактор является обязательным.

Инвестиционные клубы

Инвестор регистрируется в подобных клубах, после чего перечисляет ему определенную сумму, заполнив подробную заявку. Далее система начинает поиск подходящего стартапа. Такой подход позволяет сэкономить массу времени на поиски подходящего проекта для инвестирования. К тому же, здесь могут регистрироваться и те люди, которые не обладают достаточными знаниями и опытом в поиске достойных кандидатов.

Но и здесь присутствуют свои риски. В частности — недобросовестность самого клуба. В таких высокодоходных сферах инвестирования встречаются и много мошенников, которые обманным путем забирают деньги своих вкладчиков.

Венчурные фонды

Такой тип инвестирования больше похож на пассивный. Вы просто оплачиваете определенную комиссию, ну а после за вас всю работу сделают высокоспециализированные специалисты. Опять же в России этот способ пока что плохо развит. Да и они будут устанавливать крайне жесткие условия для своих вкладчиков. К примеру, могут установить сумму минимального взноса в размере 500 000 долларов, которую смогут себе позволить далеко не все компании.

Пошаговая инструкция начинающему инвестору

Ни одна сфера бизнеса не будет приносить доход без четко продуманного бизнес плана. Так и здесь, инвестирование требует детального инвестиционного плана, который будет прописан в деталях и предусматривать любые сценарии развития событий, а также варианты выхода из плохих ситуаций.

Согласно статистике, 70% стартапов становятся убыточными уже в первый год, и 90% — во второй год. И одна из главных причин на то — отсутствие четкого плана и руководства, который будет предусматривать минимизацию рисков.

Представляю вашему вниманию примерную инструкцию, которой должен следовать любой начинающий инвестор.

№1: Поиск подходящей сферы бизнеса

Профи знают не понаслышке, что крайне сложно бывает найти подходящую сферу бизнеса, которая в будущем будет приносить свои плоды.

Многие люди боятся нового, неизведанного. В сфере инвестирования нужно забыть про этот страх. Ведь именно инновационные и революционные идеи и становятся самыми высокодоходными проектами в будущем.

Но сложность заключается именно в поиске такого инновационного проекта и идеи, по которой еще никто никогда ранее не работал.

Это самый прибыльный вариант. Но если вы все же боитесь, что такие инновации не приживутся, то можно попробовать что-то более консервативное. Но помните о конкуренции. Всегда просчитывайте соотношение спроса и предложения. Если вокруг будет много фирм, предоставляющих аналогичные услуги, то вряд ли ваша компания будет приносить прибыль в условиях такой жесткой конкуренции.

Любая предпринимательская деятельность в России обязательно подлежит налогообложению. Поэтому следующим шагом будет выбор подходящей системы. Рекомендую схему упрощенного налогообложения, которая предлагается со стороны государства малому предпринимательству. Это позволит существенно снизить расходы.

№3: Регистрация компании

Далее нужно определиться с организационно-правовой формой. Он будет также зависеть от размера вашего капитала. Зачастую малому бизнесу предлагают выбрать ООО или ИП. Которую из них выбрать — решать непосредственно вам. Но ИП подразумевает упрощенную процедуру регистрации и последующей сдачи отчетности.

№4: Открытие расчетного счета

Необходим для того, чтобы на него поступала ваша будущая прибыль. На этом этапе нужно определиться с банком, который будет его обслуживать.

№5: Реализация своего проекта

Ну и после всех подготовительных этапов вам нужно приступать к самому главному и сложному — началу деятельности своей компании.

Риски при инвестировании

В любой сфере инвестирования есть два основных участника: это инвестор и владелец бизнеса.

Инвестор преследует цель не только вложения средств в развитие бизнеса. Делает это он только с одной целью — преумножить свой собственный капитал.

Цель компании — найти инвестора, который даст деньги для развития бизнеса. Чтобы в будущем он приносил чистую прибыль.

Как видите, конечные цели у двух сторон одинаковые — получение прибыли. Только достигается она разными способами.

Помимо получения прибыли есть и второстепенная задача — минимизировать риски! Их можно разделить на организационные, финансовые, юридические и государственные.

Управлять рисками можно и в процессе самого бизнеса, но предварительно нужно указать их в договоре. Обращайте внимание на бизнес план, который предоставляет вам владелец стартапа. Если вы не очень хорошо разбираетесь в этом аспекте, то лучше будет нанять независимого специалиста, который внимательно проверит все разделы.

Часто начинающие стартаперы, которые и сами не особо разбираются в ведении бизнеса, допускают в своих планах серьезные ошибки. Порой это делается преднамеренно, чтобы завысить прибыль и больше заинтересовать инвесторов.

Чтобы снизить риски, лучше всего инвестировать деньги в ту сферу, в которой вы и сами разбираетесь очень хорошо. Так вы сможете самостоятельно контролировать все действия и пресечь любой факт мошенничества со стороны владельца бизнеса. И такие случаи бывают в современном мире.

Заключение

Инвестиции в стартапы на текущий момент являются одними из самых выгодных способов преумножения своего капитала. Но хочу вас сразу предупредить, что вместе с высокой доходностью такой способ заработка обладает высокими рисками, которые не всегда сможет контролировать начинающий инвестор самостоятельно. Важно уделять особое внимание не только подборке самих проектов, но и дальнейшему ведению бизнеса. Пусть многие говорят, что не всегда требуются специализированные знания, но их наличие способно еще больше снизить риски в таком бизнесе. Надеюсь, что мои рекомендации помогут вам начать карьеру инвестора и стать в будущем финансово независимым человеком!

Рейтинг Forex роботов

Крипто робот Autocrypto-Bot

Живой график онлайн

Хочешь прибыльную стратегию от Анны?

от Ка****** Сергея Юрьевича,

Тема: Развитие малых фермерских хозяйств.

Проект внедрения в мясомолочные фермерские хозяйства установок для производства
сублимированного (сверхконцентрированного) парного молока
с использованием современных технологий.
Для фермерских хозяйств с молочным стадом 15-20 голов.
Настоящий проект «Низкотемпературная сублимация парного молока» является подготовительным этапом для включения в будущую государственную программу — развитие малых фермерских хозяйств, создаёт техническую базу для освоения более 90 млн. га заброшенных с 1980 года сельскохозяйственных земель, путём привлечения в сельское хозяйство

2 — 4 млн. человек трудоспособного населения.
Реализация программы обеспечит стабильный, растущий вклад в ВВП России на сумму порядка двадцати триллионов рублей.
Сублимация нашим методом парного молока обеспечивает возможность длительного хранения молока, не подвергая молочный белок температурной обработке, что и происходит при широко применяемом процессе получения сухого молока путём термической сушки. По качеству сублимированный продукт гораздо выше, чем полученный продукт при термической обработке, поскольку не происходит денатурация молочного белка. Сохраняются все свойства натурального парного молока.
В настоящий момент сублимация молока производится методом глубокой заморозки с последующим обезвоживанием в вакууме. При этом используется дорогостоящее оборудование, сам процесс не отличается высокой производительностью и требует высоких энергетических затрат. Рыночная цена одного килограмма сублимированного молока более 4000 рублей. Такая цена не позволяет сделать сублимированное молоко, полученное методом глубокой заморозки массовым продуктом, хотя благодаря высокому качеству и он имеет свой спрос.
Основное отличие метода сублимации нашим способом (патент № 2485785) от классического — это сублимация парного молока на ферме, получая готовый обеззараженный и обезвоженный на 80%, от исходного молока, продукт и как следствие процесс сублимации значительно удешевляется.
В настоящее время молоко перевозится на молокозаводы для переработки специализированным транспортом. С удорожанием энергоносителей, перевозка молока становится всё дороже, а ведь молоко на 85% состоит из воды. Кроме того, парное молоко необходимо охлаждать, а, иногда, чтобы оно не портилось при транспортировке дополнять консерванты.
Готовый продукт, полученный в нашей установке, обладает рядом преимуществ, которые в свою очередь дают ощутимый косвенный экономический эффект. Самый главный, на наш взгляд, косвенный экономический эффект заключается в том, что при повышении усвояемости молока, (независимо от возраста людей), продукт не требует холодильника, может храниться при плюсовой температуре до 40 градусов.
Вес упакованного нашего продукта при массовой расфасовке, эквивалентный одному литру молока, составляет 200 граммов. Объём отходов при этом сокращается в разы, а также существенно уменьшаются транспортные затраты.
Таким образом, сверхконценрированное парное молоко, полученное в нашей установке, имеет следующие особенности:
а) полностью сохраняет первоначальные свойства: белки, жиры, углеводы не изменяют свою структуру и могут легко перерабатываться соответствующими ферментами организма;
б) за счёт барического перепада патогенные агенты инактивируются (бактерии, дрожжи, споры, паразиты и простейшие погибают);
в) дезодорируется;
г) легко фасуется в необходимую вакуум — плотную упаковку, в которой может храниться без холодильника от нескольких месяцев до десятка лет (армия и госрезерв);
д) значительно упрощается и удешевляется транспортировка (вместо пяти машин специализированного транспорта может использоваться одна обычная машина);
е) сверхконценрированное молоко позволяет иметь постоянную возможность каждому человеку без особых затрат пить качественное молоко (дома, в дороге, на даче, в космосе…).
Для восстановления молока в первоначальный вид достаточно в сублимированный продукт добавить нужное количество питьевой воды. Восстановленное молоко – это, практически, аналог парного молока.
Конструкция нашей установки, при использовании дополнительного оборудования, позволяет значительно расширить её возможности, а именно:
а) сублимировать мясо сельхозживотных (в том числе и птицу);
б) консервировать шкуры (идеальный продукт для кожевенного производства);
в) сублимировать костную муку и при необходимости обеззараживать отходы сельхозпроизводства;
г) сублимировать навоз, который впоследствии может использоваться в виде источника пиролизных газов для выработки электроэнергии.
Все эти дополнительные функции нашей установки позволяют значительно повысить рентабельность сельхозпредприятий, сделать мясомолочную ферму полностью безотходной.
При реализации проекта возможно создать на «брошенной» сельскохозяйственной территории более 2 миллионов ферм.
Ферма в 15-20 коров за период лактации, только на молоке, будет иметь доход в 2-3 миллиона рублей в год (в тех регионах, где можно содержать коров) при закупочной цене готового продукта (на 1 литр молока) 25 рублей (на вывоз всей готовой продукции потребуется одна «ходка» КАМАЗа), а с учётом реализации продукции через торговую сеть мы получим желаемые 20 триллионов рублей в ВВП РОССИИ.
Помимо этого, заводы (в моногородах) будут загружены выпуском самих установок и приборов контроля качества молока, а это порядка 200 000 рабочих мест.

Реализация данного проекта разбита на два этапа.
Этап 1.
Для демонстрации возможностей нашей установки, изготавливается, монтируется и запускается экспериментальная установка, производительностью до 30 л исходного молока в час.
Стоимость 1-го этапа составляет 12 миллионов рублей.
Срок реализации 1 этапа составляет 1 год.

Этап 2.
Организация трёх пробных фермерских хозяйств (в разных регионах) со сроком окупаемости не более 6 лет. Затраты на организацию одной фермы составляют 6 млн. рублей. Затраты на техническую поддержку установок, видео фиксацию рабочих процессов на пробных фермах и для создания учебного видеофильма, составляют 2 млн. рублей на все три фермы.
Стоимость 2-го этапа составляет 20 млн. рублей.
Срок реализации 2 этапа составляет 2 года.

Итого стоимость 2-этапов проекта составляет 32 млн. рублей.

Как найти «своего» единорога и заработать 350% прибыли

Согласно исследованию онлайновой базы данных компаний, людей и инвесторов CrunchBase, прибыль инвесторов, которые вкладывают деньги в стартапы, составляет около 676%. Если из этой цифры убрать владельцев, которые сами инвестировали в свой бизнес, то даже половина или четвертая часть составит 350 или 175% прибыли.

В этом же исследовании зафиксировано, что уже после 18 месяцев работы стартапа инвесторы могут удачно выйти из проекта. Впрочем, и риски таких инвестиций довольно высокие. Проект может банально «не взлететь» или возникнут проблемы с учредителями. «Минфин» разбирался, как уменьшить риски, инвестируя в стартап еще на этапе идеи.

Что такое стартап

Вопрос «что такое стартап?» до сих пор остается дискуссионным. Чаще всего под этим понятием подразумевают новую компанию, которая строит бизнес на основе инноваций или инновационных технологий. Ее учредителями являются небольшая группа людей, которые только начинают выходить на рынок и испытывают хроническую нехватку ресурсов.

В Украине подход несколько другой. Как рассказал руководитель проектов и программ Украинского фонда стартапов Игорь Маркевич, у нас стартапом называют не только те компании, где есть инновации, но и включают те компании, которые уже есть на рынке и обладают немалыми ресурсами. То есть, стартапом может считаться любой бизнес, который имеет потенциал роста и масштабирования.

Поиск источников финансирования является первоочередной задачей стартаперов, ведь без такой поддержки даже самая лучшая идея останется нереализованной. Инвестиция в стартап напоминает приобретение новостройки: чем раньше вложить деньги, тем большую прибыль можно получить. Но и риск потерять все также будет большим.

Как инвестировать в стартапы

Инвестировать в стартап можно по-разному. Самым распространенным является частное инвестирование.

Часто авторы новых проектов ищут поддержки у родственников, друзей, знакомых, особенно на начальных этапах финансирования. Если идея действительно стоящая и нет сомнений в способности стартапера ее реализовать, то есть смысл стать инвестором такого проекта. Такой вид инвестирования денег в стартапы удобен для начинающих. Ведь здесь нет ограничения по сумме — это может быть как $1 тыс., так и $ 10 тыс. Эта стадия связана с непрофессиональным инвестированием.

Другой вариант — поддержка бизнес-ангелов. Речь идет о частных лицах, которые вкладывают средства в проекты на ранних стадиях в обмен на долю. «Чтобы произошел возврат инвестиций, сумма вклада должна быть на уровне $50 тыс. Тогда можно говорить о доле 5% в продукте, которая при успешном развитии событий может вдвое или втрое умножить вашу инвестицию», — отмечает Игорь Маркевич.

Еще одним способом инвестировать в стартап является участие в пулах и специализированных фондах. Модель предусматривает передачу средств профессиональным инвесторам, которые, собственно, будут вкладывать их в проекты, исходя из своей экспертизы, знаний и предыдущего опыта.

Инвестор также может воспользоваться услугами агента, который будет управлять его средствами и распределять по стартапам. Но этот вариант в украинских реалиях не практикуется.

Где искать стартапы

До признанных лидеров, как, например Израиль, где ежегодно появляется более 1,5 тыс. новых проектов, нам, конечно, далеко. Но все же у нас есть своя стартап-экосистема.

Для поиска новых интересных проектов можно пойти несколькими путями.

Первый — использование профильных ресурсов. Речь идет о базах стартапов, различных сообществах, форумах, информационных ресурсах. Среди самых популярных — ain, mc.today, Startup.ua, hi-Tech.ua и т.п. Здесь инвестор может посмотреть, какие стартапы ищут финансирование, и выбрать для себя тот, в который он верит.

Второй путь — networking. Имеются в виду профилирующие конференции и мероприятия, направленные на изучение перспективных проектов. Посещая их, инвесторы имеют возможность не только узнать о новостях в мире стартапов, но и лично пообщаться с их авторами.

Также поможет искать объект для инвестиций мониторинг соцсетей, изучение авторитетных мнений опытных инвесторов, налаживании коммуникации со стартаперами.

«Что характерно для стартап-экосистемы, так это легкое установление контактов с ее лидерами. Инвестор может напрямую написать письмо СЕО стартап-компании и задать любой вопрос. В большом бизнесе такой возможности нет, чтобы достучаться до руководителя, нужно пройти добрый десяток посредников», — говорит руководитель проектов и программ Украинского фонда стартапов.

Еще один способ поиска — нанять консультанта, который будет искать новые проекты и делать подборки перспективных стартапов.

Как распознать перспективный стартап

Оценка перспективности стартапа во многом зависит от стадии, на которой он находится. На начальной предпосевной (pre-seed) есть идея, команда и только прототип продукта. Соответственно, оценивать проект можно, исходя из этих трех параметров:

  • кто входит в команду и насколько он способен реализовать конечный продукт;
  • анализ продукта или услуги;
  • особенности и перспективность рынка.

«Если мы видим, есть классная идея, хорошая команда, большой, хорошо оцененный рынок с неперегретой конкуренцией, — в такой проект можно инвестировать», — говорит Игорь Маркевич.

Также в своих оценках можно пользоваться методом скоринга. Речь идет об оценке основных критериев по 5-балльной шкале. Если алгоритм «идея-команда-рынок-стратегия» наберет условно 18 баллов, тогда есть смысл говорить об инвестициях в такой продукт.

Задумываясь над инвестициями в стартап на ранней стадии, нужно учитывать, что успеха в дальнейшем достигают в среднем лишь 3% новых идей. Но при этом инвестиции в стартапы на данном этапе — это уникальная возможность получить долю в будущем успешном бизнесе при очень низких начальных вложениях.

Дальше следуют стадии подъемной инвестиции — посевная (seed) и постпосевная (post-seed). Они уже предусматривают маркетинговое продвижение и трэкшн, которые демонстрируют, насколько стартап смог реализовать свою бизнес-модель. Здесь стартап уже можно оценивать на объективных показателях. Но здесь мы говорим уже о совсем других чеках — на сотни тысяч долларов.

Вопросы доходов и сроков

Размер и сроки получения дохода зависят от оценки стартапа и договоренностей со стартапером.

На момент инвестирования происходит оценка стартап-компании, при которой, в частности, фиксируется процент дохода от вложений. Условно, оценка компании составила $10 тыс, 1% от этой суммы за год составит $100. Но если через год стоимость компании вырастет до $50 тыс., соответственно $100 превратится в $500.

«Если говорить об успешных инвестициях, то такими они считаются, если на выходе вырастут хотя бы в полтора раза. Иными словами, при вложении $50 тыс., на выходе инвестор получит $75 тыс.», — рассказывает эксперт.

Относительно сроков, однозначного ответа тоже нет. Все зависит от развития стартапа. Свою прибыль инвестор уже может получить за год. Но если он инвестировал на ранней стадии, скорее всего понадобится более двух лет, чтобы капитализировать свои инвестиции.

Вопрос риска для инвестора

Инвестиции в стартапы — одни из самых рисковых. Средства вкладываются не в недвижимость или бизнес, а, так сказать, в идею и в команду, которая продает эту идею. Даже крупные фонды подходят к этому с большой осторожностью. За год они могут инвестировать всего 2-3 стартапа.

Статистика рисков утверждает, что:

  • 70-80% стартапов или не рентабельны, или откровенно убыточные.
  • Потенциальные инвесторы, в 20-40% случаев имеют дело с мошенниками, которые исчезают после получения средств.
  • У начинающих стартаперов отсутствует практический опыт ведения предпринимательства, что приводит к убыткам.
  • Около 60% удачных проектов распадаются из-за внутренних конфликтов.

Универсального рецепта, как избежать всех этих рисков, нет. Но можно попытаться хотя бы по максимуму себя обезопасить.

Прежде всего, нужно детально проводить проверку фактов, которую предоставляет стартапер. Проверить, все ли они учитывают, ничего ли не скрывают, кто входит в команду, их предыдущий опыт. Особое внимание стоит обратить на то, есть ли конфликт интересов.

Далее следует определить, будет ли конкретный стартап с предложенной стратегией развития успешным на рынке.

«Украинские инвесторы вкладывают максимально осторожно даже небольшие суммы. Если говорить о Кремниевой долине в США, то там $100 тыс. получить очень просто — исключительно за свою идею без предварительного аудита. Но если речь идет о больших суммах, то инвестор максимально придирчивый», — отмечает руководитель проектов и программ Украинского фонда стартапов.

Имеет значение и участие инвестора в дальнейшей судьбе стартапа. Иными словами, инвестор должен постоянно держать руку на пульсе и следить за развитием этого продукта.

Стоит ли инвестировать в стартап

Только за первое полугодие 2022 года, по данным платформы Crunchbase, в мире появилось 44 единорога — компаний-стартапов, получавших рыночную оценку стоимости свыше $1 млрд. Совокупно они привлекли около $12 млрд, а их общая оценка составила $64 млрд.

Самыми дорогими новыми единорогами стали британский производитель электротранспорта Arrival, американский разработчик решений для беспилотных автомобилей Pony.ai и индийский биотехнологический стартап Biocon Biologics. Каждую из этих компаний оценили в $3 млрд и более.

В Украине тоже есть свои единороги, хотя их и не так много. В 2022 году стартапам с украинскими корнями удалось привлечь более $540 млн. Лидирует банк без отделений Revolut. Инвестиции в $500 млн увеличили оценку компании до $6 млрд. Также в первую тройку попали маркетплейс для изучения иностранных языков Preply и мобильное приложение для бронирования столиков в ресторане и оплаты счетов Allset. Суммы привлеченных инвестиций составили $10 млн и $ 8,25 млн соответственно.

Это означает, что вложения в стартапы имеют место быть. Есть несколько особенно популярных направлений, где шанс на успех стартапа будет выше. Например, идеи машинного обучения, искусственного интеллекта, больших данных, био-хакинга, технологии в медицине, генной инженерии, агротехнологий. В ближайшие несколько лет они будут оставаться актуальными.

«К тому же довольно часто немалую роль играет банальная интуиция, так называемая «чуйка». Не раз она пригодилась инвестору. Вспомнить хотя бы случаи со Snapchat или с Bolt», — приводит пример Игорь Маркевич.

Иными словами, имея средства, отличную интуицию, базовые знания, стоит рассмотреть вариант инвестиций в стартап.

Инвестиции в стартапы

Что такое стартап простыми словами

Стартап – это коммерческая организация, созданная с целью получения прибыли. Название происходит от англ. «start up» – то есть «начинающий, стартующий». Четкого определения стартапа не существует, но под ним понимаются компании, соответствующие нескольким признакам.

  • Обычно это молодые компании, существующие не более 5 лет;
  • они основаны одним или несколькими предпринимателями для разработки уникального сервиса, продукта или услуги и вывода их на рынок. Известные стартап-примеры – Википедия, первая в своем роде онлайн-энциклопедия, а также Ozon и Amazon. Все эти компании объединяет упор на инновации. Если вы создадите в России, к примеру, вертолетное такси, это тоже будет являться стартапом;
  • это предприятия малого бизнеса (или даже микробизнеса), которые насчитывают не более 50-100 человек в штате;
  • не имеют опытных руководителей или основателей в штате, в основном работают молодые сотрудники;
  • не имеют прямого государственного финансирования;
  • это всегда рискованные проекты, нуждающиеся в финансовой поддержке для начала работы;
  • обычно не имеют первоначального финансирования или имеют немного средств («стартапы за 100 долларов»);
  • стартапы стремятся не только заработать денег, но и улучшить, упростить и сделать комфортнее жизнь других людей, то есть призваны решать проблемы, с которыми люди сталкиваются в повcедневности.

Не все недавно созданные компании являются стартапами. От обычного бизнеса с нуля они отличаются тем, что могут получить финансирование не во время работы, а уже на стадии идеи.

Решения в стартапе принимаются быстро, что делает его гибким. Так как стартапы – это все же в основном предприятия малого бизнеса, их можно назвать более «поворотливыми», чем крупные компании.

Более 90% стартапов прогорают, но остальные могут стать одними из самых успешных предприятий в истории, как, например, Microsoft (основанная Биллом Гейтсом) и Ford Motors (основанная Генри Фордом).

На первых стадиях начинающие предприниматели могут вообще не получать дохода. В это время они заняты идеей, которую они развивают, воплощают тестируют и продают. На все это необходимы значительные деньги.

Многие ассоциируют стартапы с молодежью, малым бизнесом, феноменальной прибылью и IT –различными агрегаторами, приложениями и порталами. Помимо программирования, стартапы часто создаются в таких областях, как торговля (маркетплейсы и другое), финансовые технологии, медицина, образование, сфера обслуживания, развлечения и досуг. В России стартапы часто создаются в социальной сфере, сферах услуг и развлечений. В ближайшие годы по мнению большинства экспертов наибольшей востребованностью в стартап-сфере будет пользоваться искусственный интеллект.

Существует также понятие «стартап-культуры». Говоря о ней обычно имеют в виду работу над современными проектами и разнообразными задачами, способными быстро принести прибыль и сделать основателей знаменитыми, а также представляют молодой коллектив, комфортный яркий офис со множеством различных привилегий от кофе до массажиста в штате и, конечно, отсутствие дресс-кода. Надо понимать, что это далеко не всегда так.

Что действительно у многих не вызывает сомнений, так это то, что большинство стартапов основывают очень молодые люди.

Тем не менее, стартапам «все возрасты покорны». Более того, компании в технологичных сферах, в нефтегазовой, биотехнической, промышленной и других отраслях часто основывают люди зрелого возраста – около 40 лет.

Минусы стартапов

Наряду с очевидными плюсами стартапов вроде возможности быстро получить головокружительный успех и прибыль или переехать за рубеж (часто компании, в особенности занятые в ИТ и финтехе, переносят свои офисы за границу) есть и минусы для сотрудников, а также для основателей и инвесторов начинающих предприятий.

  • Отсутствие стабильности – часто встречающийся недостаток стартапов. Вы можете отлично выполнять свои обязанности, но если компания потерпит убытки, это отразится на всех ее сотрудниках. Также предстоит привыкнуть, что задачи могут постоянно меняться. Сегодня вы делаете одно, а завтра вас попросят все бросить и заняться новыми делами. Если ваш проект закроют, в некоторых случаях могут и не выплатить за него премию.

Кроме того, мало кто из стартаперов пообещает сотрудникам белую зарплату и составит полноценные трудовые договоры. Тем не менее, есть те, кто согласится на такое положение дел, особенно в начале карьерного пути, ведь в случае успеха компании сотрудникам это будет на руку.

  • Переработки – практически неотъемлемая часть работы в стартапе. Четкий график с 9 до 18 часов оставьте бюджетным организациям. Вас могут попросить выйти на работу в выходные или задержаться вечером. Порой вы и по собственной инициативе будете выходить сверхурочно, так как к этому обяжут дедлайны, которые в стартапах ставятся постоянно.
  • Невысокие зарплаты – еще один минус работы в стартапе. Дело в том, что начинающие компании могут не иметь прибыли в первые месяцы или даже годы, из-за чего платить сотрудникам бывает нечем. Иногда основатели могут предложить долю в компании вместо зарплаты и даже получат согласие, так как многие идут работать в «стартап без бюджета», рассчитывая, что их доход увеличится с успехом компании. Но даже в этом случае стартап может быть связан большими финансовыми обязательствами – например, платить поставщикам или инвесторам.
  • Огромный риск – более 90% стартапов прогорают, пусть и не все из них в первый год. В связи с этим, инвесторы рискуют не получить доход, на который они рассчитывали и потерять вложенное.

Заглянув в Интернет, вы легко найдете множество историй тех, кто проработал в начинающих компаниях и высказал свою точку зрения. Как вы понимаете, не всегда лестную. Но несмотря на это люди продолжают идти работать в стартапы, надеясь, что их компания станет очередным Google или хотя бы Яндексом, а они смогут увеличить свой доход. Многие, в особенности разработчики, имеют завышенные ожидания по поводу работы в стартапах, из-за чего часто разочаровываются.

CEO акселератора таргетированных продаж “Selvery”

Стартап – это не бизнес. Сначала вы думаете, что нужно использовать знания и опыт, которых вы набрались за предыдущие годы. Но стартап – это только поиск бизнес-модели. Поэтому вы не можете использовать чужой опыт, не знаете, нужны ли вы клиентам и как им рассказать про свой проект. В стартапе нужно быть готовым к полной непредсказуемости и к резким разворотам на 180 градусов У вас должна быть команда, готовая к такому формату работы, только тогда появится шанс превратить стартап в бизнес.

Виды стартапов

Несмотря на то, что под стартапами понимают инновационные компании, это не всегда так. В связи с этим стартапы можно условно поделить на две группы:

  • основанные на высоких технологиях. Это компании, которые используют новейшие открытия и разработки и могут быть очень доходными. Но часто для запуска таких проектов необходимы значительные финансовые вложения, то есть придется искать инвесторов.
  • традиционные. Такие стартапы тоже имеют право на существование, могут быть успешными и приносить доходы. Более того, простые, но легко осуществляемые проекты могут приносить своим создателям огромную прибыль.

Стартапы можно разделить на несколько видов.

  • Копии – когда за основу взяты уже успешные стартап-проекты. Например, ВКонтакте, созданный наподобие Facebook.
  • Новаторские – стремятся занять нишу полностью, убрав конкурентов. Эти компании предоставляют низкие цены и используют крутые разработки.
  • Владельцы необычных задумок, которые способны качественно изменить жизнь. Такие стартап-идеи рождаются у тех, кто сталкивается в быту с теми или иными проблемами и находит для них решение. Эти люди заглядывают в будущее и приближают его.

В стартап-сфере также существует понятие «пет-проект». Это индивидуальный (реже групповой) проект, который предприниматели делают для себя особенно старательно, создают его дома вне остальной деятельности. Некоторые предприниматели превращают пет-проекты в стартапы, не уделяя им достаточного внимания, за что часто получают критику.

Как найти идею для стартапа

Идея для стартапа для начинающих обычно появляется в процессе повседневной жизни.

1. Решите проблему, с которой столкнулись сами. Например, в любимом мессенджере не хватает удобной функции, на сайте с книгами нет возможности поделиться отзывами с теми, кто прочитал тот же нон-фикшн, а служба доставки пиццы не разработала удобное быстрое приложение. Убедитесь, что другим людям тоже не хватает новых разработок. Найдите единомышленников и специалистов и решайте проблему.

2. Предсказывайте будущее. Уже сейчас понятно, что автоматизация вскоре проникнет во все возможные сферы жизни, и роботы заменят людей там, где это реально. Поэтому делайте свои продукты беспилотными, автономными и электрическими.

3. Работайте на стыке двух или более сфер – так могут появиться максимально необычные и полезные стартапы. Простой пример: любая сфера, в которую добавляется IT, становится технологичнее, быстрее и удобнее для пользователей.

4. Выясните, что уже существующее можно улучшить. Апгрейд многих сфер тоже может быть успешным. Пример – Airbnb, который сделал краткосрочную аренду максимально удобной по всему миру, став лучше любого ранее существовавшего для этого сервиса.

5. Удешевите продукт. Особенно этот способ подходит для IT. В России труд программистов стоит меньше, чем за рубежом. Между тем, соотечественники делают конкурентоспособные востребованные за рубежом продукты, поэтому вы можете создать продукт, например, для американского рынка, нанимая российских айтишников.

6. Следите за тем, что происходит вокруг. Очевидно, что, когда строится новый микрорайон, рядом появятся продуктовые магазины и другая инфраструктура. Поэтому, когда на рынок выходит тот или иной продукт (программа, услуга), вы можете отреагировать на это и предложить сопутствующий сервис.

7. Заимствуйте у друзей. Возможно, в вашем окружении найдутся обладатели перспективных идей, у которых просто нет времени или понимания того, как их реализовать. Это можете сделать вы с их разрешения.

8. Заимствуйте за рубежом. Старая как мир истина – то, что существует за границей, еще нескоро появится в России. Поэтому путешествуйте и вдохновляйтесь, копируйте идеи.

Как создать стартап

Открывая стартап с нуля, придерживайтесь следующего плана.

1. Создайте идею.

Любая большая проблема — это большая возможность. Есть проблема – найдите решение.

Предложите продукт или услугу, которая решает проблему уже сейчас, а не спустя некоторое время. Отталкивайтесь от того, к чему у вас есть способности и чем есть желание заниматься. Например, можете сделать бизнесом свое хобби.

2. Проанализируйте рынок и конкурентов.

Чтобы найти своего клиента, вы должны превосходить других в чем-то. Ваш продукт должен работать быстрее, лучше и быть дешевле и удобнее того, что уже существует на рынке.

3. Анализ целевой аудитории.

Представьте портрет вашего клиента. Подумайте, кто и сколько готов заплатить за ваш продукт.

4. Создайте продукт.

В современной стартап-культуре распространилось понятие “lean startup” – то есть «бережливый стартап». Его идея в том, чтобы на начальном этапе максимально избежать крупных затрат чего бы то ни было – времени, инвестиций и так далее. Поэтому для начала создайте MVP. с его помощью вы сможете собрать данные об аудитории и ее потребностях, получить ее оценку и понять, какие коррективы внести в продукт и стоит ли вообще его выпускать. Например, можно создать лендинг и разместить на нем продукт, запустить ролик в Интернете и получить отклик аудитории. Можно разместить идею на краудфандинг-платформе и понять, готовы ли в нее вложиться. Наконец, если вы создаете, к примеру, инновационный маркетплейс или интернет-магазин, можно создать группу в Instagram или небольшой сайт, выложив несколько товаров, и посмотреть, будут ли поступать заказы. Первых клиентов можно обслужить самостоятельно, а если их количество увеличится, нанять команду и праздновать победу – ваш стартап оказался востребован. Поэтому не шлифуйте продукт до идеала. Искать инвесторов можно уже с MVP.

5. Начните продавать.

Сделайте фото своего продукта или услуги, запустите рекламу и начните собирать заказы.

6. Масштабируйте (расширяйтесь).

Изначально количество ваших клиентов будет пропорционально количеству денег, которые вы вложили в рекламу. Но рано или поздно рынок исчерпает себя. Тогда начните расширяться – выходить на соседние города и регионы и открывать новые филиалы.

Наиболее полезные советы могут дать те, кто развил собственный бизнес. Вот что нужно для стартапа по мнению предпринимателей.

  • Первое и самое важное – создать действительно качественный и нужный продукт, тогда инвесторы сами начнут выходить на вас. Подумайте, как вы представите им свой проект, упакуйте продукт и помните: инвестор – это тот же клиент, которому нужно продать свой продукт. У вас должны быть работающая бизнес модель и подробный бизнес-план. Имейте в виду, что инвесторы обычно хорошо подготовлены к сделкам со стартапами и имеют поддержку опытных юристов.
  • Мечтайте о большем, но начинайте с меньшего. Не нужно создавать сразу мощный дорогой продукт – для начала создайте MVP (от англ. “minimum viable product” – минимально жизнеспособный продукт. Постарайтесь как можно раньше представить его клиентам, чтобы получить от них обратную связь.
  • Потратьте время на выявление своих способностей. Ваш успех не будет зависеть от университетского образования, однако не стоит игнорировать обучение. В университете вы можете найти близкий по духу круг общения, представлять на профильных мероприятиях свои идеи и, возможно, познакомиться с потенциальными инвесторами для своего проекта.
  • Внимательно выбирайте окружение. Если рядом будут амбициозные целеустремленные и успешные люди, вы станете одним из них. И наоборот.
  • Позаботьтесь о деловой репутации стартапа и его основателей. Покажите потенциал роста проекта, чаще рассказывайте о нем, выступайте с ним на профильных мероприятиях, работайте над узнаваемостью продукта. Станьте по возможности лидером мнений. Многие все еще скептически относятся к понятию «личный бренд», а зря. Заведите блог в соцсетях, рассказывайте о себе, своем бэкграунде и проекте. Инвесторы часто вкладывают в человека, а не в конкретный бизнес-план. К слову, поэтому первые вложения часто легче получить от знакомых или родственников, хорошо знающих вас.
  • Следите за трендами, но создайте такую компанию, которая просуществует долго.
  • Откройте бизнес, который можно будет кратно развивать. Масштабирование – отличительная черта стартапов. Создавайте компанию с прицелом сразу на весь мир. Он – ваш потенциальный рынок.
  • Верьте в свою идею, не обращая внимание на скептиков.
  • Найдите наставников – тех, кто уже открыл успешные компании. Учитесь у них, заручитесь их поддержкой. Как минимум подпишитесь на них в соцсетях – в особенности Twitter и Facebook.
  • Если вы уже открываете офис своей компании, хорошо подумайте, где разместить стартап. Постарайтесь расположиться в сердце стартап-сообщества – в коворкингах или в центре города. Что касается городов, то большинство наиболее быстроразвивающихся стартапов находятся в Сан-Франциско, Нью-Йорке, Тель-Авиве, Лондоне и Берлине.

Тем не менее, стартап с сайтом с посещаемостью и хотя бы небольшими продажами, скорее всего, получит больше доверия, чем тот, у которого есть лишь интересная идея.

Основать стартап можно в любом возрасте, но помните, что чем раньше вы начнете, тем быстрее добьетесь успеха – совершите ошибки и сможете их исправить.

Как назвать стартап

Правильное наименование компании очень важно. Зачастую это будет первым, что о вас услышат потенциальные клиенты, поэтому своим названием помогите им понять, чем вы занимаетесь, в чем идея, миссия и стиль вашего продукта. Прописная истина – название должно запоминаться. Тогда людям будет легче найти вас и выбрать вас из числа конкурентов.

В идеале используйте всего 6-12 букв. Короткие названия из 1-3 слогов легко произнести и запомнить, а значит, люди будут чаще делиться информацией о вашей компании.

Также вам предстоит выбрать домен. Это важная часть маркетинга вашей компании. Доменом может стать название вашей компании.

По возможности создайте максимально простой домен. Сложное написание отсеет множество клиентов, которые ошибочно наберут домен в поиске и не найдут вас.

Постарайтесь начать название с первых букв алфавита, чтобы оно отображалось в верху каталога (то есть сайта, который содержит список компаний и может быть источником переходов на вашу страницу). Цифры в домене помогут сделать его короче и дешевле.

То же и с приложением, которое вы будете создавать для Apple или Android. Если ваше название будет занято, вы не сможете зарегистрировать свой продукт в каталог. Можете использовать приложение “NameMesh” для поиска уникального названия.

Как зарегистрировать стартап?

Зарегистрировать новую компанию можно в качестве общества с ограниченной ответственностью (ООО) или акционерное общество (АО).

Стартапу лучше выбрать ООО, так как это предполагает меньше бюрократии и требований в отличие от АО.

  • возможность распределения права на имущество в компании с партнерами;
  • возможность приема в участники инвесторов и привлечения их инвестиций;
  • меньше имущественных рисков основателя стартапа в случае его провала, так как ответственность за имущество лежит на обществе. Учредитель рискует лишь вложенными им деньгами;
  • проще налогообложение.

Для того, чтобы зарегистрировать ООО, необходимо следующее:

  • создать наименование компании ООО;
  • выбрать генерального директора и состав учредителей;
  • собрать персональные данные и подготовить согласие на их обработку;
  • выбрать адрес офиса стартапа;
  • определиться с видами деятельности общества (кодами ОКВЭД) и выбрать систему налогообложения;
  • с помощью профессиональных юристов подготовьте документы для регистрации ООО и сопроводительное письмо и подайте их в налоговую онлайн или почтой.
  • Заказать печать и открыть расчетный счет в любом банке. Оплатить уставной капитал вместе с учредителями.

Ваше ООО зарегистрируют в течение пяти рабочих дней с момента подачи документов. Счет откроют еще через пару дней. Эксперты также советуют подстраховаться и дополнительно открыть банковский счет за рубежом. В случае чего это позволит быстро диверсифицировать активы.

Многие предприниматели с территории бывшего СНГ, раздумывая, где зарегистрировать стартап, стремятся за границу. Это делается для того чтобы иметь возможность расширяться, поэтому подумайте об этом, если в планах есть масштабирование. Офис и сотрудники при этом могут находиться, например, в России, а основная деятельность вестись за ее пределами. Выбирать страну стоит в зависимости от того, для какой аудитории создается продукт. В этом случае также лучше обратиться к профессионалу, который сможет правильно оценить перспективы развития на рынке страны, ее налоговую систему и другие особенности.

Регистрация компании – один из важнейших шагов в ее развитии, поэтому уделите ему достаточно времени и сил.

Как составить бизнес-план для стартапа

В бизнес-плане стоит отразить философию проекта, результаты маркетинговых исследований, предыдущие цели и этапы проекта, сроки разработки продукта и бюджет. Здесь мы подробно рассказываем о том, как создать бизнес-план, который заинтересует вашего инвестора и поможет получить финансирование для ваших смелых бизнес-идей.

Где взять деньги на стартап

Для запуска компании далеко не всегда необходимы солидные суммы. В редких случаях можно и вовсе открыть стартап без вложений. Многие из успешных сейчас предпринимателей начинали в качестве стартапов с крошечными бюджетами – в их числе Google и Facebook.

Наиболее часто стартапы финансируются из следующих источников;

  • собственные средства. В этом случае вы будете самостоятельно нести ответственность за свое дело и не перед кем не отчитываться. Недостаток развития на собственные деньги в том, что экономия может негативно повлиять на качество жизни. К тому же собственные средства обычно ограниченны и открыть вы сможете разве что стартап с малым бюджетом;
  • деньги родственников и друзей. Существует понятие “FFF” – friends, family, fools (друзья, семья, дураки). Благодаря этим деньгам можно также спокойно открыть компанию, но финансовые отношения могут существенно испортить отношения с близкими;
  • микрозаймы и кредиты. Это неплохой способ, однако для стартапов он почти не подходит. Зачастую банки предлагают слишком высокий процент и предъяявляет к заемщику множество требований – например, чтобы у компании уже было несколько лет стаж работы или возможность внести крупный залог;
  • бизнес-ангелы – способ финансирования, распространенный именно в стартап-сфере. Они инвестируют в перспективные на их взгляд компании на начальных этапах их работы (нередко на этапе идеи);
  • бизнес-инкубаторы и бизнес-акселераторы, которые оказывают начинающим предпринимателям не только финансовую, но и иную поддержку. Например, менторскую, что означает наставничество). Известный стартап Airbnb, к слову, также получил первые инвестиции от бизнес-инкубатора. Однако немало фондов желают наживиться на начинающих предпринимателях, вовсе не планируя оказывать им какую-либо поддержку.

основатель компании по точному прогнозированию землетрясений «Трон»

Сейчас в России много «бесплатных» сервисов по поддержке стартапов, которые изначально утверждают, что денег за пользование им никто с вас не возьмет. Вы регистрируетесь на сервисе, заполняете миллионы полей и начинаете ждать потенциальных инвесторов и/или бизнес ангелов. Вместо этого вам приходит письмо с предложением проплатить услуги наставника (ментора). В этот момент выясняется, что без оплаты его услуг никто не будет продвигать вас или даже просто публиковать информацию о вас в Интернете. Это не массовая практика, но это есть.

  • технопарки и венчурные фонды – те, кто вкладывает в несколько стартапов с целью получить прибыль. Некоторые стартап-фонды специализируются именно на IT. Однако в России у фондов есть определенная специфика.
  • краудфандинг – это отдельный и относительно новый способ получения денег (от англ. “crowd” – толпа, “funding” – фонд). Это интернет-площадки для сбора средств на стартапы, проекты в сфере IT и других технологий и так далее, где заинтересованные люди вкладывают деньги потому, что им понравилась идея, либо в обмен на долю в будущем бизнесе, иные нематериальные бонусы и так далее. Если стартап прогорит, деньги его участникам предстоит вернуть. Наиболее известные мировые фонды – это Kickstarter, IndieGoGo и Seeders, российские – «Планета», «Бумстартер» и «Поток»;
  • грант – еще один отличный способ потратить деньги на свое дело, но его сложность в том, что найти соответствующий конкурс непросто.

Кремниевая долина в США – сердце мировой стартап-жизни, где рождаются множество бизнес- трендов. Поэтому советы работающих там стартаперов могут быть особенно полезны начинающим предпринимателям.

Так, старайтесь всегда быть готовыми к питчу – то есть презентации своего проекта. Вы можете встретить потенциальных инвесторов где угодно – в кофейне коворкинга или лифте бизнес-центра. Питч – это фактически презентация, которая отличается тем, что позволяет рассказать о стартапе буквально за минуту и сделать это максимально емко. Попрактикуйтесь в том, как должна звучать ваша речь. В начале и конце монолога упоминайте название вашего проекта и его суть в одном предложении. Будьте уверенны, рассказывая о своей идее.

Не сидите за закрытыми дверями, чаще бывайте в обществе. Никто не узнает о стартапе, о котором никто не слышал. Любой человек – это ваш потенциальный клиент, который может дать здоровую критику или отзыв, а возможно и потенциальный инвестор.

Как инвестировать в стартапы?

Как найти стартапы для инвестирования

Многие стремятся вкладывать в стартапы, желая заработать, когда эти начинающие компании «выстрелят». Есть несколько способов начать зарабатывать таким способом.

1. Вкладывать в краудинвестинговые платформы – специальные площадки для коллективных частных инвестиций с целью получения прибыли. Инвестор получает процент с доходов проекта, возврат вложенной суммы с процентами или долю в компании. Это отличный способ для тех, кто только начинает инвестировать – можно вкладывать небольшие деньги сразу в несколько компаний. Минус краудинвестинга в том, что многие проекты окажутся убыточными или даже не реализованными. Одни из самых известных краудинвестинговых платформ – это StartTrack, SearchFunds и MyPIO. Минимальная сумма вложений в зависимости от платформы разнится. Например, продукт группы «Сколково» МодульДеньги не ограничивает минимальный взнос. По информации площадки, инвесторы могут рассчитывать на доходность в 25-35% годовых. Срок инвестирования составляет 1-6 месяцев.

2. Второй способ – стать бизнес-ангелом, то есть вкладывать в стартапы на ранней стадии за долю в них или за право получить «скидку» на покупку акций в следующем раунде. Ангелы инвестируют в компанию на этапе бизнес-идеи или когда у нее есть прототип продукта. Это высокорискованный способ, поэтому необходимо собрать диверсифицированный портфель – то есть вложиться в 10-15 проектов, чтобы выстрелили хотя бы 1-2. А для этого необходимо немало средств. Еще один недостаток способа – необходимость разбираться в стартапах, чтобы выявить перспективные проекты.

3. Третий способ – инвестировать через клубы инвесторов, которые берут на себя поиск подходящих вам проектов и организацию сделок. Вам предстоит лишь платить комиссию. Плюс способа в том, что можно вложить в хороший проект даже небольшую сумму.

Минус вложений через клубы инвесторов в том, что, стремясь увеличить количество сделок, они могут понизить планку для отбираемых стартапов. Это значит, что вы рискуете вложиться в компании, которые не «выстрелят» и приведут к потере денег.

Наиболее известные клубы инвесторов – AltaClub, Smart Money Club, SmartHub и Moscow Seed Fund. Минимальные суммы вложений в эти клубы обычно составляют от $5 000.

4. Еще один способобратиться в венчурный фонд. Отбором стартапов в них занимаются профессионалы, поэтому у инвесторов уменьшаются риски и пропадает необходимость вникать в сложные процессы. За это предстоит платить комиссию фонду. Но, надо сказать, в России фонды практически не используются. Кроме того, они устанвливают огромные минимальные суммы инвестиций и обычно принимают инвестиции только у проверенных людей, а войти в это число непросто.

5. Пятый способ – открыть собственный венчурный фонд. Это требует множества затрат в виде денег, аренды офиса, найма команды и как минимум $10 млн инвестиционного капитала. Собственные фонды также несут наиболее высокие риски и затраты времени. Плюс открытия своего фонда в том, что в случае успеха прибыль будет колоссальной.

Для поиска проектов для инвестирования также стоит посещать профильные конкурсы, выставки, конференции и обращать внимание на сильные стартапы. Поискать достойные проекты можно и у выпускников акселераторов. Обычно их работы качественнее остальных, так как их авторы прошли строгий отбор и обучились у профессионалов.

Как инвестировать в иностранные стартапы

Многие люди стремятся вкладывать в американские стартапы, планируя получить высокую прибыль. Однако венчурные инвестиции доступны не всем, в том числе из-за больших сумм минимальных вложений – обычно речь идет о нескольких десятках тысяч долларов. Кроме того, большинство стартапов из США не готовы принять деньги от россиян. Но «дотянуться» до компаний, торгующихся на американских биржах, все же можно. Для этого необходимо открыть счет у брокера, который позволят приобретать акции стартапов из США. Инвестировать таким образом сможет практически любой человек, так как минимальная сумма инвестиции равна стоимости одной акции – приблизительно 10 долларов за штуку.

Как юридически оформить инвестиции в стартапы

На сегодня законодательство никак не регламентирует отношения инвесторов и стартаперов, поэтому стороны действуют в рамках общих правил и законов. Сейчас защитить свои инвестиции можно несколькими способами. Например, заключить инвестиционный договор – в нем можно прописать цели, на которые берутся средства, сроки ее достижения и другие аспекты. Договор займа регламентирует процесс использования инвестиций и сроки возврата вложенных в компанию денег. Договор простого товарищества подойдет в тех ситуациях, когда вкладываются несколько партнеров – он позволяет прописать права каждого из инвесторов и закрепить другие важные моменты.

Где набрать команду для стартапа

На начальных этапах существования стартапа можно многое делать в одиночку. Однако команда имеет важное значение, и вот почему.

Когда вы будете искать деньги на стартап и обращаться к инвесторам, они пожелают убедиться, что у вас есть опытные и компетентные сотрудники, которые смогут реализовать идею. Это поможет им поверить, что проект пойдет, и они смогут заработать на его прибыли.

Нанимайте людей по необходимости. Не обойдетесь без программиста – найдите его, нужен продажник – пригласите. Для поиска сотрудников большинство сразу отправляются на headhunter.ru. и это верное решение. Второй способ – Интернет. Linkedin, Facebook, искать единомышленников в соцсетях. Например, в профильных группах.

Используйте нетворкинг – то есть построение связей и общение. Сейчас это очень распространено в hr-сфере. Помимо традиционных хард-скилов (профильное образование, знание иностранных языков, компьютерных программ и так далее) для работодателей важны софт-скилы – умение общаться, выражать свои мысли и при необходимости презентовать свой проект.

Ищите людей в команду среди своих знакомых – попросите их порекомендовать специалистов, чьей работой они остались довольны. Посещайте стартап-уикенды, хакатоны и выставки. Иногад могут быть полезными и бизнес-клубы, бизнес-форумы.

В коворкингах тоже есть шанс найти как будущих сотрудников, так и подрядчиков, партнеров и даже инвесторов.

На собеседованиях рассказывайте кандидатам о своей компании и идее. Смотрите на реакцию, откликается это человеку или нет. Люди, которые будут с вами работать, должны разделять ваши ценности, в том числе деловые. Смотрите на профессиональные достижения потенциальных членов команды, чего они успели добиться до прихода к вам, какие проекты реализовали, какие имеют навыки.

Этапы развития стартапа

Звание «единорога» ($1 млрд в оценке стоимости стартапа) – главная цель любого стартапа. Но прежде чем это произойдет, компания пройдет несколько стадий развития.

Первая – посевная (pre-seed). На этом этапе происходит поиск и формирование бизнес-идеи, анализ рынка, составление бизнес-плана, создание и тестирование прототипа продукта, изучение востребованности продукта и поиск финансирования. Если найти инвесторов не удастся, то стартап может завершить существование прямо на этом этапе. С большинством из них так и происходит.

Вторая стадия – запуск (startup). При наличии инвестиций продукт выпускается на рынок, где начинает соревноваться с конкурентами. Это очень ответственный этап. Есть риск провалиться, если продукт не найдет должный спрос со стороны клиентов.

Третья стадия – рост проекта (growth). Это важнейшая стадия, на которой в принципе становится ясно, пройдена ли так называемая точка безубыточности. Об этом может свидетельствовать то, продукт выстоял среди конкурентов, на него есть стабильный спрос и он занял свою нишу на рынке. На этом этапе инвесторы смогут получать небольшую прибыль.

Четвертая стадия – расширение (expansion). На этом этапе стартап расширяется, осваивает новые рынки, и его положение можно назвать стабильным. Компания узнаваема, спрос на нее стабилен, растет прибыль и доходы.

Пятая стадия – выход (exit). Она наступает по достижению стартапом пика его развития. На этом этапе инвесторы, которые вложились в компанию, продают свою долю и получают прибыль – собственно, для этого они и инвестировали в стартапы. Некоторые поступают иначе – оставляют за собой долю в бизнесе и получают от нее стабильный доход. Компания, в свою очередь, ставит перед собой новые цели и может даже начать покупать другие, более мелкие стартапы.

Как не провалить стартап

Мы уже рассказывали о том, почему стартапы проваливаются и о том, что в среднем из 10 выживает лишь один.

Ваш стартап взлетит, если вы будете придерживаться следующей стратегии.

Тщательно просчитайте все свои действия и составьте их план. Учтите расходы на аренду офиса, зарплату сотрудникам, продвижение своего проекта, различные документы, лицензии и так далее. Половина идей будут отметены уже на этом этапе – вы поймете, что дело не окупит себя и вы сэкономите кучу времени и денег.

Убедитесь, что рынок готов к вашему продукту. Если есть покупатели и спрос, то первый же более-менее хороший продукт сможет заполнить нишу и быть востребованным.

• Исследуйте целевую аудиторию. Определите, кто и сколько готов заплатить за ваш продукт, наметьте цели через несколько лет, изучите опыт других стартаперов и избегайте их ошибок.

• Создайте прототип продукта и протестируйте его. Посмотрите насколько он востребован.

• Составьте бизнес-модель. Сделайте предложение, которое будет точно отвечать запросам разных клиентских групп.

• Научитесь быстро адаптироваться к изменениям на рынке.

• Вкладывайте прибыль в развитие компании.

• Следите за тем, чтобы не выгореть, вовремя отдыхать и оставаться увлеченным своим проектом. Это важно как для основателей, так и для всей команды.

Как и где получить инвестиции в стартап — рассказывают эксперты

На определённом этапе жизни стартапа может появиться нужда в инвестициях. Спросили у экспертов, где найти инвестиции в стартап, чем привлечь инвестора и на какие подводные камни при этом можно наткнуться.

Григорий Бурденко

генеральный директор DD Planet

После выхода на рынок стартап должен стать видимым, попасть в списки «живых» проектов — для этого зарегистрироваться на специализированных площадках. Есть десятки сайтов и сообществ для стартаперов, ресурсы инвестиционных фондов, где можно рассказать о себе или найти контакты для рассылки релиза по интересующим именно вас компаниям. Это обычная практика, которую проходят все создатели новых продуктов.

По моему мнению, если стартап растет и становится заметным на рынке, то инвесторы сами проявляют интерес. Следовательно, хорошие показатели развития и PR в профессиональной среде — это основные факторы для привлечения инвестиций.

В первую очередь стартап должен думать о себе: не делать акцент на поиске инвестиций, не тратить на это слишком много времени в ущерб развитию. Важно сделать работающий проект, показывать динамику роста и добиться высоких показателей эффективности.

Инвесторы заинтересованы в поиске проектов не меньше стартаперов, мониторят рынок и обращают внимание на те, что в зоне их интересов.

Помимо развития функциональности сервиса, нужно, чтобы о нем узнал рынок. Этого можно добиться с помощью стандартной PR-активности: публикаций в СМИ, выступлений на профильных конференциях. Очень важно заявить о себе на площадках, где собирается ваша аудитория. Когда имя бренда на слуху, о стартапе говорят на рынке, — значит есть потенциал и проект стоит поддержать.

Часто бывает, что стартап задается целью — привлечь инвестиции. Сразу «по заказу» ничего не получается, проходит время, а потом инвестор узнает о проекте благодаря PR, видит, что он успешный, и сам предлагает сотрудничество.

Сергей Дегтярев

основатель холдинга Catalyst

Существует 2 очевидных способа привлечения денег: кредиты и инвесторы. По сравнению с долей инвестора, кредит обходится дешевле: процент небольшой, и долг вы через какое-то время закроете — а инвестору будете платить всегда. С другой стороны, вы не обязаны возвращать ему инвестиции — он получает только процент от прибыли.

Где искать инвестора?

Ваши родственники и близкие друзья

Нельзя исключать этот вариант. И продавать им проект нужно точно также, как и обычному инвестору: тотальная подготовка, презентация, заключение договора. Не надейтесь, что они вложат свои деньги только потому, что хорошо вас знают.

Ваша записная книжка

У любого человека сотни контактов в телефоне. Среди них есть как потенциальные инвесторы, так и те, кто может познакомить вас с ними. Не забывайте также про старых клиентов и поставщиков.

Друзья в социальных сетях

Здесь сотни или тысячи контактов. Вам не нужно просить у них деньги. Звоните и пишите по специальной технике — «Посоветоваться». Пример:

Привет, Алексей!

Хочу посоветоваться. Я сейчас открываю бизнес по франшизе и ищу инвестора. Риски минимальны, все уже очень хорошо проработано и готово к запуску. Можно зарабатывать от 30% годовых.

Может, у тебя есть знакомые, которым это будет интересно?

Топ-менеджеры и владельцы компаний

В России много топ-менеджеров, и многие из них зарабатывают более 300-500 тысяч в месяц, а то и больше миллиона. Многие из них стремятся создать себе подушку безопасности, поэтому ищут ниши для пассивного дохода.

Также многие владельцы малого и среднего бизнеса ищут новые направления, заскучали в своей нише и хотят чего-то нового.

Ищите их в социальных сетях: инстаграм, фейсбук, одноклассники, вконтакте. Составьте короткий хороший питч и пишите всем, кого найдете, с предложением о встрече или созвоне. Письмо должно быть коротким и емким. Пример:

Добрый день, Александр.

Я нашел ваш профиль в группе Альфа-Банка. Меня зовут Сергей Дегтярев, я из Москвы. Сейчас я запускаю бизнес в сфере IT в Новосибирске. Это бизнес, который успешно работает уже в 90 городах России и СНГ, но его еще нет в нашем городе.

Я ищу инвестора для развития этого проекта. Доходность для инвестора — от 50% годовых. Это действительно стоящий проект, на который следует обратить внимание. Уделите мне 10 минут по телефону, и я расскажу подробнее.

Также можно прийти в офис, например, под видом клиента и узнать, где кабинет руководителя. Включайте фантазию. Как можно больше встречайтесь и общайтесь с топами и предпринимателями по технике «Посоветоваться» и вас рано или поздно познакомят с нужным человеком.

Инвесторы

Люди, которые целенаправленно ищут бизнесы для вложения денег, тоже существуют в социальных сетях, кроме того их можно встретить, посещая инвестиционные мероприятия, инвестиционные клубы, сообщества бизнес-ангелов, небольшие инвестиционные фонды.

Можно даже разместить объявления на Авито и подобных сервисах. Среди наших партнеров есть те, кто нашел инвесторов именно там.

Краудфандинговые и инвестиционные площадки

На таких площадках как Boomstarter, Planeta, Kickstarter обычные люди скидываются небольшими суммами на интересные проекты. Это не инвесторы: вместо доли в бизнесе они получают от вас бесплатные товары или услуги.
На инвестиционных площадках, таких как StartTrack, люди объединяются, чтобы стать реальными инвесторами проекта. Если вы сделаете сильный питч, то есть шанс получить средства на запуск таким образом.

Как привлечь инвесторов?

Опытные инвесторы сначала выбирают людей, в которых будут вкладывать деньги. На проект они смотрят только во вторую очередь. Отсюда основные правила при поиске инвестора:

Внешний вид

Первое впечатление можно произвести только один раз, поэтому оденьтесь соответствующе. В костюме с галстуком можно пойти в инвестиционный фонд или в компанию с деловым дресс-кодом, но на встречу в более неформальной обстановке нет смысла одеваться в костюм: нужно всего лишь не вызвать отталкивающего впечатления.

Тотальная уверенность

Чтобы придерживаться этого правила, не придавайте каждой встрече слишком большой вес. Инвесторов много, а это только один из них. Просто сделайте все от вас зависящее наилучшим образом.

Знайте хорошо свой продукт

Принесите с собой наглядные материалы — очень короткие и понятные презентацию и финмодель. Ваш питч должен передать инвестору:

  • суть продукта;
  • почему вы хотите заниматься именно им;
  • чем продукт лучше остальных;
  • почему нужно вкладываться именно в эту нишу;
  • почему этот бизнес просуществует много лет;
  • какие у него перспективы;
  • сколько заработает инвестор.

Подготовьтесь ко встрече

Подготовьте вопросы к инвестору и узнайте как можно лучше этого человека из открытых источников. Убедитесь что хотите делать вместе с ним бизнес. Узнайте, где он работал, чем конкретно занимался, какие бизнесы строил, почему ушел из них.

Сделайте предварительные шаги по проекту

Заключенные договора, выбранные локации, собранная команда — лучше, чем просто идея: они подтвердят серьезность ваших намерений.

Слушайте интуицию

Ваша задача не только убедить инвестора вложить в вас деньги, но и понять: хотите ли вы работать с этим человеком? Задавайте вопросы, поймите его ценности и цели. Узнайте, почему он согласился на встречу и что его заинтересовало? Инвестировал ли он раньше и успешно ли? Какие у него отношения с партнерами?

Слушайте свою интуицию и не начинайте работу с теми, в ком возникают сомнения. Искать партнера по бизнесу — все равно что заключать брак. Вы ведь не будете делать предложение руки и сердца тому, в ком не уверены?

Не соглашайтесь на невыгодные условия

Условия предлагаете вы, инвестора выбираете вы. Даже если инвестор говорит, что будет с вами работать только на своих условиях — это может быть только началом переговоров.

Не гоните лошадей

Не торопите инвестора. Возможно, он слышит о вас и о проекте впервые, ему нужно во всем разобраться. Дайте ему время подумать, разобраться, оценить все детали. Не торопите инвестора и ни в коем случае.

Ваша цель на встречу: «продать» себя, проект, цифры и назначить следующую встречу. Уловите все вопросы и сомнения, чтобы подготовить ответы на них ко следующей встрече.

Как работать с инвесторами на ваших условиях

Самые популярные варианты в случае микробизнеса: либо инвестор выдает вам займ, либо он покупает долю в бизнесе и становится совладельцем.

Здесь можно договориться на 20-50% годовых. Если у вас есть ликвидное обеспечение (недвижимость, автомобиль) и его стоимость выше займа, то деньги можно получить под небольшой процент. Займ оформляется договором займа. По сути, инвестор, который дает вам займ — является кредитором.

Доля в бизнесе

Размер доли нужно рассчитывать с точки зрения потенциальной доходности. Она должна быть от 50% годовых, т.е. инвестор должен вернуть свои деньги за 2 года или быстрее. Возможен вариант, когда инвестор получает больший процент до возврата своих вложений, а затем процент снижается. Например, сначала 30%, а после возврата вложений — 15%.

Я рекомендую входить в партнерство с инвестором, отдавая ему долю до 50% и хотя бы частично вкладываться в проект своими деньгами, чтобы быть собственником бизнеса. Доля в бизнесе официально оформляется созданием ООО с соответствующими долями учредителей, либо инвестиционным договором. И главное: если вы идете по варианту доли в бизнесе, ни в коему случае не берите на себя обязательство вернуть деньги.

Напоследок история

На выставке франшиз в Париже мы познакомились с парнем по имени Джамбулат. Простой парень из Ингушетии, владеющий бургерной в центре Парижа. Я спросил у него: «Откуда у ингуша из простой семьи бургерная в Париже?» Он ответил, что у него даже близко не было денег на ресторан, но была гипотеза, что у владельцев помещений в 200 квадратных метров в центре Парижа также есть деньги, чтобы инвестировать в его бизнес. Тогда он начал ходить по владельцам помещений, подходящих под бургерную, и предлагать им стать инвесторами. Гипотеза сработала. Он обошел 200 владельцев помещений, и 1 из них согласился. Отсутствие денег, опыта в бизнесе и других вещей можно компенсировать количеством попыток.

Александр Зайцев

сооснователь и CEO приложения для инвестиций RAISON

Прежде чем говорить о финансировании стартапов, нужно обозначить стадии их развития: Pre-Seed, Seed, серии A, B, C и т. д. Иногда отдельно выделяют ангельские инвестиции в стартап — это начальная стадия, которую можно отнести к раунду Pre-Seed.
Источники финансирования зависят от стадии развития стартапа.

Классические источники финансирования стартапа:

  1. Ангельские инвестиции в стартап от частных лиц.
  2. Инкубаторы.
  3. Венчурные фонды — обычно заходят на раундах Seed и серия A.

Чем раньше инвестор вкладывается в стартап, тем меньше сумма инвестиций и выше запросы на долю в компании. В отличие от ангельских инвесторов, фонды чаще всего не готовы брать на себя серьезные риски, зато они вкладывают бОльшие суммы.

Важный момент — создатель стартапа должен вложить в него и свой капитал тоже: инвесторы не доверяют основателям, которые не рискуют собственными средствами.

Инвесторы бывают разных типов. Портфельные участвуют только капиталом, управление компанией их не интересует (по большей части это ангельские инвесторы). Стратегические инвесторы не просто имеют долю в компании, но и участвуют в ее развитии. Например, так делают инкубаторы — они могут ставить стартапам конкретные KPI, внедрять своих сотрудников в совет директоров и т. д. Венчурные фонды участвуют в управлении меньше, но тоже предпочитают сажать своих сотрудников в совет директоров, чтобы принимать решения по стратегическим вопросам и контролировать важные решения.

Где найти инвесторов?

Как я уже сказал, это зависит от стадии развития стартапа. Если есть хотя бы MVP, можно договариваться с инкубаторами, ангельскими инвесторами. Существуют синдикаты, объединяющие ангельских инвесторов.

Что и как нужно показывать инвесторам?

Работающую бизнес-модель, расчет юнит-экономики. В плане визуала — питч-дек, который состоит не просто из красивых картинок и мотивирующих фраз, а содержит реальные показатели бизнеса и методики оценки юнит-экономики. Конкретно — cтоимость привлечения клиента (Customer Acquisition Cost, CAC), пожизненная ценность клиента (Life-time Value, LTV), стоимость конверсии (Cost per Action, CPA), Средний доход с одного пользователя и Средний доход с одного платящего пользователя (Average Revenue per User, ARPU и Average Revenue per Paying User, ARPPU).

Оперируя этими показателями, вы должны продемонстрировать инвестору потенциал вашего бизнеса. В частности, что он легко масштабируем: что доход с одного пользователя в разы больше стоимости его привлечения.

Если стартап на ранней стадии и показателей юнит-экономики пока нет, надо быть готовым отдать инвесторам достаточно большую долю в компании. Инвесторы хотят получать высокую доходность за высокие риски.

Что инвесторы берут себе за инвестирование?

Какие подводные камни при привлечении инвестиций?

Их довольно много: от юридических тонкостей структурирования сделки до рисков потери контроля над продуктовой стратегией. Стартап может сильно отклониться от первоначальной идеи, если это приведет к росту выручки. При этом надо отметить, что опытные инвесторы иногда более адекватно оценивают продукт и направление его развития, чем его создатели.

Антон Немкин

председатель совета фонда «Цифровая долина Сочи»

Всё зависит от того, какой это стартап и какого размера инвестиции нужны.

Есть первый этап инвестиций. Инвесторы называют его 3F — «friends, family and fools», потому что обычно на ранней стадии стартапа получить деньги можно только из своего круга.

На этапе разработки MVP лучше всего получить грантовое финансирование, за которое не попросят ни долю в компании, ни возврата денег. Иными словами, за деньги гранта этот самый MVP и можно разработать. На стадии, когда совсем ничего нет, бизнес-ангелы деньги дают редко, потому что им непонятны возможности команды. А когда MVP есть, его уже можно показывать фондам и бизнес-ангелам.

Бывает так, что фонд даёт какую-то сумму от денег, которые у вас уже есть. Например, вы хотите привлечь 8 миллионов рублей от фонда, но условием стоит, что у вас уже должно быть 2 миллиона. И здесь начинает закручиваться цепочка. Вы привлекаете небольшую сумму (500 тысяч рублей) от бизнес-ангела на начальной стадии. Потом пишете заявку на грант (там обычно суммы до миллиона). Получаете грант, отчитываетесь за него и уже с MVP идете к какому-то из инвесторов. И уже ему рассказываете, что для получения большого гранта от фонда вам не хватает определенной суммы.

Примерно на этой же стадии можно пойти в один из акселераторов (акселерационных программ). Они бывают бесплатные и платные. Последние могут стоить в районе 2,5-3 млн рублей на период в три месяца. А что касается бесплатных, то за участие в акселераторе организаторы могут запросить долю в вашем стартапе. Вы можете отказаться, но тогда вам предложат оплатить стоимость акселерационной программы.

Информацию о грантах, фондах, акселераторах и участии в них вы можете найти в интернете. Надо гуглить и вчитываться.

Если говорить о презентации, то ваш питч должен быть лаконичен, информативен и укомплектован. Вы должны понимать, что у вас за продукт и для кого он. Да, звучит банально, но стартаперы до сих пор рассказывают инвесторам о каких-то технических наворочках вместо того, чтобы говорить, для кого они это сделали. Говорят о том, что у них «биткоин» вместо того, чтобы сказать, кому этот биткоин нужен и как он поможет пользователю продукта.

Презентации и общению с инвесторами учат на акселерационных программах. На питч-сессиях фонды не только дают деньги, но часто приглашают сторонних инвесторов, так что я бы посоветовал новичкам обратить внимание на такие программы.

Лучшие русскоязычные брокеры:
  • EvoTrade
    EvoTrade

    Высокие бонусы!
    Быстрые выплаты!
    Бесплатное обучение!

  • Binarium
    Binarium

    Честный и надежный брокер!
    Выбор более 50 000 трейдеров!